Leçons de niveau 16

U2 CQP Chargé de clientèle Assurance

Une page de Wikiversité.
Sauter à la navigation Sauter à la recherche
U2 CQP Chargé de clientèle Assurance
Autres leçons d'économie

Le certificat de qualification professionnelle (CQP) « chargé de clientèle en assurance » se positionne comme une année de transition entre le BTS (technicien, tâche d’exécution) et le master (cadre, mission de pilotage). A ce titre, il faut apprendre et comprendre les raisons qui mènent à des décisions relatives à l’approche commerciale et à l’utilisation des techniques commerciales apprises précédemment en BTS.

Il se compose de 4 unités de valeurs :

  • U1 : Gestion de la relation client
  • U2 : Proposer la meilleure offre et satisfaire le client
  • U3 : Développer et globaliser le portefeuille.
  • U4 : Suivre et gérer le portefeuille

Dans le cadre spécifique de l’unité pédagogique U2 « Proposer la meilleure offre et satisfaire le client », le futur « chargé de clientèle en assurances » doit étudier et maîtriser plusieurs thèmes :

  • Synthétiser les besoins du client,
  • Proposer la meilleure offre et satisfaire le client,
  • tant en assurance de personnes qu’en assurance de biens,
  • pour les marchés du particulier et de l’entreprise.

U2 comprend 7 unités spécifiques :

  • U2-1 : Les fondamentaux du marché de l’assurance
  • U2-2 : Les outils financiers de la gestion du patrimoine et de l'épargne : l’assurance vie
  • U2-3 : L'assurance dommage du particulier. L'automobile, l'habitation, la santé. Le règlement des sinistres.
  • U2-4 : Le marché des entreprises dans l’assurance de dommages
  • U2-5 : Les assurances collectives
  • U2-6 : Risques divers : Vol, bris de glace, dégât des eaux. Protection et prévention.
  • U2-7 : La logique des tarifs et les bases de tarification en fonction des risques à couvrir.

Avertissement : Seule U2-7 est présentée dans ce cours

Objectifs

Les objectifs de cette leçon sont :

  • Objectif global : Obtenir le certificat de qualification professionnelle "Chargé de clientèle assurance" délivré par l’École Supérieure de l'Assurance (ESA)
  • Objectifs spécifiques à cette unité de valeur :
    • Comprendre la maîtrise des risques de la vie
    • Comprendre les mécanismes d'établissement des grilles tarifaires


image logo modifier ces objectifs.

Niveau et prérequis conseillés

Leçon de niveau 16. Les prérequis conseillés sont :

  • 2ème année de licence, BTS,
  • et Notions essentielles de l’assurance


Image logo modifier ces prérequis.


Référents

Ces contributeurs sont prêts à vous aider concernant cette leçon :


Question book-2.svg modifier les référents.

Le contrôle des connaissances spécifique à U2

Pour U2, il s'agit d'une épreuve écrite et d'un oral qui clôturent la matière.

Le contrôle continu ponctue la période d’apprentissage. Les coefficients sont définis par l’ESA et l’école.

Le contrôle continu est organisé afin de s’assurer du travail effectif de chaque étudiant en vue de l’acquisition d’une compétence par la restitution des connaissances et de l’application professionnelle.

Exemple de planning prévisionnel de contrôle des connaissances

L'école pourra faire des contrôles utiles dès la fin de chaque chapitre.

QCM après présentation des cadres contextuels spécifiques.

Objectifs

Plus vous maîtriserez les savoirs et les attitudes, plus vous en serez dégagés (recul et surplomb), plus vous aurez de temps à consacrer à l’écoute de vos clients et à la perception des « signaux faibles »… Ces fameux signaux qui disent que le client est devenu acheteur de votre solution...

Bibliographie U2

Le cours de l’ESA communiqué au démarrage de la 1ère promotion (2012-2013) et enrichi par Mr Eric Vivier. Merci à Mr Bruno Ucay pour ses conseils avisés, professeur référent du CQP Assurances et courtier.

Ouvrages et articles :

  • Le droit des assurances, Yvonne Lambert et Laurent Leveneur, 13ème édition (2011), Dalloz
  • Vers une définition multidimensionnelle du risque Céline Kermish 09 2013


Internet :

Le site internet de la FFSA Fédération Française des Sociétés d'Assurances

Le site internet de la CSCA Chambre syndicale des courtiers d'assurances et la définition du métier de chargé de clientèle

Des articles de magazines : L'argus de l’assurance, AGEFI Actifs, et son site internet AGEFI Actifs

Web 2.0 et Wikipédia : merci aux multiples contributeurs anonymes sans qui ce travail aurait été moins riche et beaucoup moins ludique…

Nota : Je confesse être utilisateur, contributeur et donateur à Wikipédia…