U2 CQP Chargé de clientèle Assurance/Présentation de la leçon

Le certificat de qualification professionnelle (CQP) « chargé de clientèle en assurance » se positionne comme une année de transition entre le BTS (technicien, tâche d’exécution) et le master (cadre, mission de pilotage). À ce titre, il faut apprendre et comprendre les raisons qui mènent à des décisions relatives à l’approche commerciale et à l’utilisation des techniques commerciales apprises précédemment en BTS.

Il se compose de 4 unités de valeurs :

• U1 : Gestion de la relation client
• U2 : Proposer la meilleure offre et satisfaire le client
• U3 : Développer et globaliser le portefeuille.
• U4 : Suivre et gérer le portefeuille

Dans le cadre spécifique de l’unité pédagogique U2 « Proposer la meilleure offre et satisfaire le client », le futur « chargé de clientèle en assurances » doit étudier et maîtriser plusieurs thèmes :

• Synthétiser les besoins du client,
• Proposer la meilleure offre et satisfaire le client,
• tant en assurance de personnes qu’en assurance de biens,
• pour les marchés du particulier et de l’entreprise.

U2 comprend 7 unités spécifiques :

• U2-1 : Les fondamentaux du marché de l’assurance
• U2-2 : Les outils financiers de la gestion du patrimoine et de l'épargne : l’assurance vie
• U2-3 : L'assurance dommage du particulier. L'automobile, l'habitation, la santé. Le règlement des sinistres.
• U2-4 : Le marché des entreprises dans l’assurance de dommages
• U2-5 : Les assurances collectives
• U2-6 : Risques divers : Vol, bris de glace, dégât des eaux. Protection et prévention.
• U2-7 : La logique des tarifs et les bases de tarification en fonction des risques à couvrir.

Avertissement : Seule U2-7 est présentée dans ce cours