« U3 CQP Chargé de clientèle Assurance/Introduction » : différence entre les versions

Une page de Wikiversité, la communauté pédagogique libre.
Contenu supprimé Contenu ajouté
.
Révision suite à création de la catégorie mère
Ligne 6 : Ligne 6 :
| suivant = [[../Les concepts et outils du marketing/]]
| suivant = [[../Les concepts et outils du marketing/]]
}}
}}
Ce cours Wikiversité est construit pour être mené en parallèle avec une situation professionnelle de même type ou suffisamment proche : Chargé de clientèle en assurance.

== Contexte de l'assurance ==
Dans le découpage technique des ‘biens et services’, le secteur économique de l’assurance se positionne dans les 'services' en général et dans les ‘services marchands’ en particulier.

Néanmoins, dans un but pédagogique, le cours choisit de s’appuyer sur la base historique construite sur les 'biens' pour introduire les concepts de l’analyse du marché représentée par le marketing. En effet les outils dont on va avoir besoin dans le cadre de l’assurance sont issus de concepts développés pour les 'biens matériels', puis pour des 'services' spécifiques (la servuction : ce terme est issu de la contraction de service – production).
* On va donc dans un 1er temps s’intéresser à l’analyse du marché des biens. : C’est nécessaire pédagogiquement, et cela nous permet d’avancer sans attendre les enseignements relatifs aux contrats (U2).
* Dans un deuxième temps, on va examiner les spécificités des services.
* En final, nous conclurons sur le secteur spécifique de l’assurance.
Ainsi les enseignements U1 et U2 des autres unités pédagogiques en général, et ceux relatifs aux différents types de contrats d’assurance en particulier, pourront ainsi être au mieux appréhendés et intégrés.

Au-delà des connaissances de base de la matière, une des idées maîtresses de ce cours est de vous permettre l’acquisition des outils cognitifs pour comprendre les situations professionnelles que vous allez vivre au quotidien.

Par exemple quelle attitude construire et adopter pour l’entretien « étude sociale et patrimoniale »…

Cela nécessite :
* Prise de conscience de la situation,
* Capacité de décentration : prise de recul, objectivation, dépersonnalisation,
* Inhibition : mise en retrait de sa propre personne et de ses propres désirs,
* : écoute du client, aide à la définition des besoins de base,…
* Esprit de synthèse, capacité à trouver des solutions, aptitude à la prise de décision, mise en action.
De plus :
* Connaître : Prendre conscience des caractéristiques du métier du CQP chargé de clientèle en assurance est un minimum,
* Faire : Pratiquer le métier du CQP chargé de clientèle en assurance est le début de l’apprentissage,
* Être… et donc prouver ses compétences par la pratique du métier de CQP est ce que l’on attend de vous !…

== Exemple d'organisation prévisionnelle des séquences ==
Un planning global des interventions sur toute l’année est à définir assez globalement pour faire le lien entre les différentes unités de valeur de ce certificat de qualification professionnelle et aussi en lien avec la pratique professionnelle…

== Précisions sur le cadre des apprentissages ==
Le programme à réaliser est défini par le syndicat des courtiers et l’ESA (École Supérieure d’Assurances).

Diplôme : CQP chargé de clientèle.

=== Exemple de format d'une séance ===

==== Contexte ====
Afin de remplir les objectifs d’acquisition des apprentissages, une volonté pédagogique de participation des étudiants est incluse dans la définition de la forme, du format et des outils utilisés pour chaque séquence. La présence volontaire et responsable des étudiants et le partage des expériences sont donc essentielles :
* personnelle (vos propres contrats personnels pour la partie non confidentielle)
* et professionnelle (vos travaux en agence) .

==== Avant séance ====
Avoir acquis les notions des séances précédentes, avoir réalisé le travail demandé, avoir synthétisé le cours, en lien avec l’expérience professionnelle,…

==== Pendant séance ====
Présence, participation, questions

==== Après séance ====
Travail individuel du cours, faire le lien avec les pratiques professionnelles en agence,

Travail collectif car tous les étudiants n’ont pas un rôle et une fonction en agence permettant de réaliser « en live » toutes les facettes du métier…

Synthèse du cours et de l’expérience professionnelle, tenue d’un livre de bord.

== Exemple de livre de bord et sa tenue ==
A compléter avec un modèle (Wikibibliothèque ???)

== Exemple de contrôle des connaissances ==

=== Généralités ===
Une épreuve écrite et un oral clôturent la matière.

Le contrôle continu ponctue la période d’apprentissage.

Les coefficients sont définis par l’ESA et l’école.

Le contrôle continu est organisé afin de s’assurer du travail effectif de chaque étudiant en vue de l’acquisition d’une compétence par la restitution des connaissances et de l’application professionnelle.

Exemple appliqué dans une école : Sont évalués et appréciés :
* La présence : toute absence non justifiée, tout retard aux séances est synonyme de points à rattraper,
* La participation est évaluée durant chaque séance : restitution, raisonnement, pertinence, intérêt, apport constructif, interrogation manifeste, assimilation des connaissances présentées lors des précédentes séances, l’engagement.
* La présence et la participation sont évaluées par 2 notes + QCM en début de certaines séances de restitution des cours depuis le début de l’année. C’est une cagnotte de points !!!…
* Deux contrôles à des dates fixées au début de la formation.
* Plusieurs contrôles ‘surprise’ classe entière : une note chacun. Oral pour les absents.
* Le travail demandé en inter séances.
* Le respect des délais, et le respect des engagements.
* Le niveau de qualité (dont l’orthographe et la syntaxe).
L’auto évaluation est demandée à chaque entrainement et contrôle :
* J’ai compris, j’ai mémorisé et je me sens capable de pratiquer : 4,
* J’ai compris, je me sens capable de pratiquer mais je dois approfondir pour finir de mémoriser : 3,
* J’ai compris mais je n’ai pas travaillé (y compris les « impasses choisies ») : 2
* Je n’ai pas compris : 1
Une appréciation (contrôle écrit, oral) donne les forces et les faiblesses. Les copies sont remises individuellement.

Le contrôle continu permet donc à chaque étudiant de se situer dans ses apprentissages.

=== Exemple de planning prévisionnel de contrôle des connaissances ===
L'école pourra faire des contrôles utiles dès que l’on a introduit les notions de :
* Revenus et de valeur portefeuille de l’agence… ==> Analyse économique.
* Valeur client… ==> Analyse commerciale du portefeuille.
* Stratégies… ==> Analyse stratégique.
* PAC… ==> Les principes du PAC type.
* Les spécificités de l’industrie de l’assurance… ==> La préparation du PAC de l’agence.
* Les politiques 6P… Le PAC de l’agence.


== L’approche commerciale ==
== L’approche commerciale ==

Version du 16 février 2016 à 11:12

Début de la boite de navigation du chapitre
Introduction
Icône de la faculté
Chapitre no 1
Leçon : U3 CQP Chargé de clientèle Assurance
Retour ausommaire
Chap. suiv. :Les concepts et outils du marketing
fin de la boite de navigation du chapitre
En raison de limitations techniques, la typographie souhaitable du titre, « U3 CQP Chargé de clientèle Assurance : Introduction
U3 CQP Chargé de clientèle Assurance/Introduction
 », n'a pu être restituée correctement ci-dessus.

Ce cours Wikiversité est construit pour être mené en parallèle avec une situation professionnelle de même type ou suffisamment proche : Chargé de clientèle en assurance.

Contexte de l'assurance

Dans le découpage technique des ‘biens et services’, le secteur économique de l’assurance se positionne dans les 'services' en général et dans les ‘services marchands’ en particulier.

Néanmoins, dans un but pédagogique, le cours choisit de s’appuyer sur la base historique construite sur les 'biens' pour introduire les concepts de l’analyse du marché représentée par le marketing. En effet les outils dont on va avoir besoin dans le cadre de l’assurance sont issus de concepts développés pour les 'biens matériels', puis pour des 'services' spécifiques (la servuction : ce terme est issu de la contraction de service – production).

  • On va donc dans un 1er temps s’intéresser à l’analyse du marché des biens. : C’est nécessaire pédagogiquement, et cela nous permet d’avancer sans attendre les enseignements relatifs aux contrats (U2).
  • Dans un deuxième temps, on va examiner les spécificités des services.
  • En final, nous conclurons sur le secteur spécifique de l’assurance.

Ainsi les enseignements U1 et U2 des autres unités pédagogiques en général, et ceux relatifs aux différents types de contrats d’assurance en particulier, pourront ainsi être au mieux appréhendés et intégrés.

Au-delà des connaissances de base de la matière, une des idées maîtresses de ce cours est de vous permettre l’acquisition des outils cognitifs pour comprendre les situations professionnelles que vous allez vivre au quotidien.

Par exemple quelle attitude construire et adopter pour l’entretien « étude sociale et patrimoniale »…

Cela nécessite :

  • Prise de conscience de la situation,
  • Capacité de décentration : prise de recul, objectivation, dépersonnalisation,
  • Inhibition : mise en retrait de sa propre personne et de ses propres désirs,
  • : écoute du client, aide à la définition des besoins de base,…
  • Esprit de synthèse, capacité à trouver des solutions, aptitude à la prise de décision, mise en action.

De plus :

  • Connaître : Prendre conscience des caractéristiques du métier du CQP chargé de clientèle en assurance est un minimum,
  • Faire : Pratiquer le métier du CQP chargé de clientèle en assurance est le début de l’apprentissage,
  • Être… et donc prouver ses compétences par la pratique du métier de CQP est ce que l’on attend de vous !…

Exemple d'organisation prévisionnelle des séquences

Un planning global des interventions sur toute l’année est à définir assez globalement pour faire le lien entre les différentes unités de valeur de ce certificat de qualification professionnelle et aussi en lien avec la pratique professionnelle…

Précisions sur le cadre des apprentissages

Le programme à réaliser est défini par le syndicat des courtiers et l’ESA (École Supérieure d’Assurances).

Diplôme : CQP chargé de clientèle.

Exemple de format d'une séance

Contexte

Afin de remplir les objectifs d’acquisition des apprentissages, une volonté pédagogique de participation des étudiants est incluse dans la définition de la forme, du format et des outils utilisés pour chaque séquence. La présence volontaire et responsable des étudiants et le partage des expériences sont donc essentielles :

  • personnelle (vos propres contrats personnels pour la partie non confidentielle)
  • et professionnelle (vos travaux en agence) .

Avant séance

Avoir acquis les notions des séances précédentes, avoir réalisé le travail demandé, avoir synthétisé le cours, en lien avec l’expérience professionnelle,…

Pendant séance

Présence, participation, questions

Après séance

Travail individuel du cours, faire le lien avec les pratiques professionnelles en agence,

Travail collectif car tous les étudiants n’ont pas un rôle et une fonction en agence permettant de réaliser « en live » toutes les facettes du métier…

Synthèse du cours et de l’expérience professionnelle, tenue d’un livre de bord.

Exemple de livre de bord et sa tenue

A compléter avec un modèle (Wikibibliothèque ???)

Exemple de contrôle des connaissances

Généralités

Une épreuve écrite et un oral clôturent la matière.

Le contrôle continu ponctue la période d’apprentissage.

Les coefficients sont définis par l’ESA et l’école.

Le contrôle continu est organisé afin de s’assurer du travail effectif de chaque étudiant en vue de l’acquisition d’une compétence par la restitution des connaissances et de l’application professionnelle.

Exemple appliqué dans une école : Sont évalués et appréciés :

  • La présence : toute absence non justifiée, tout retard aux séances est synonyme de points à rattraper,
  • La participation est évaluée durant chaque séance : restitution, raisonnement, pertinence, intérêt, apport constructif, interrogation manifeste, assimilation des connaissances présentées lors des précédentes séances, l’engagement.
  • La présence et la participation sont évaluées par 2 notes + QCM en début de certaines séances de restitution des cours depuis le début de l’année. C’est une cagnotte de points !!!…
  • Deux contrôles à des dates fixées au début de la formation.
  • Plusieurs contrôles ‘surprise’ classe entière : une note chacun. Oral pour les absents.
  • Le travail demandé en inter séances.
  • Le respect des délais, et le respect des engagements.
  • Le niveau de qualité (dont l’orthographe et la syntaxe).

L’auto évaluation est demandée à chaque entrainement et contrôle :

  • J’ai compris, j’ai mémorisé et je me sens capable de pratiquer : 4,
  • J’ai compris, je me sens capable de pratiquer mais je dois approfondir pour finir de mémoriser : 3,
  • J’ai compris mais je n’ai pas travaillé (y compris les « impasses choisies ») : 2
  • Je n’ai pas compris : 1

Une appréciation (contrôle écrit, oral) donne les forces et les faiblesses. Les copies sont remises individuellement.

Le contrôle continu permet donc à chaque étudiant de se situer dans ses apprentissages.

Exemple de planning prévisionnel de contrôle des connaissances

L'école pourra faire des contrôles utiles dès que l’on a introduit les notions de :

  • Revenus et de valeur portefeuille de l’agence… ==> Analyse économique.
  • Valeur client… ==> Analyse commerciale du portefeuille.
  • Stratégies… ==> Analyse stratégique.
  • PAC… ==> Les principes du PAC type.
  • Les spécificités de l’industrie de l’assurance… ==> La préparation du PAC de l’agence.
  • Les politiques 6P… Le PAC de l’agence.

L’approche commerciale

Quelle est en quelques mots, la partie de l’approche commerciale liée à cette unité de valeur UP 3 ?

Il s’agit pour une entreprise

  • de rapprocher une offre avec sa demande, ou l’inverse,
  • tout en maximisant les résultats pour l’entreprise :
    • la rentabilité (court terme),
    • la valeur de l’entreprise (long terme).
  • et ce, quelle que soit la taille de l’entreprise : assureur, agence ou courtier, agent ou CQP.

C’est le but de l’enseignement de cette unité de valeur. Nous allons voir comment le marketing permet d’optimiser les actions à mener pour améliorer le résultat commercial de chacun, pour des objectifs liés à la rentabilité, à la pérennité de l’entreprise, etc.

Nota : on parle d’approche commerciale, de démarche commerciale, de démarchage commercial… Il faut être capable de faire le distinguo entre ces différentes notions assez voisines.

Le marketing

Le marketing - en français on parle de mercatique – est un mot valise car il regroupe à la fois un esprit, des méthodes, des outils, des champs d’intervention, une organisation… suivant les différentes écoles de pensée ayant chacune leur histoire.

Bref historique :

Le terme viendrait suivant les auteurs de merx (latin) la marchandise ou de market (anglais) le marché…

Les premières notions naissent dans l’écoulement des productions agricoles ou animales aux 17ème et 18ème siècles. Le 19ème apportera des compléments associés à l’industrialisation de divers processus industriels et agricoles. C’est véritablement après la crise de 1929 que l’idée de consommation de masse pousse les grands industriels à la création d’une nouvelle « science » : le marketing.

1. Avec le Mass Marketing, on va connaître « l’ère des producteurs » : on produit, puis on vend…

2. Puis « l’ère des vendeurs » : on produit ce que l’on est capable de vendre…

3. L’avènement de différents modèles de marketing va permettre de passer à « l’ère de l’élargissement » : Produire et vendre en cohérence… Ère qui est décomposable en plusieurs périodes « l’ère du consommateur » ; puis « l’ère de l’environnement du consommateur », « l’ère des autres agents » …

4. Pour en arriver à « l’ère du méga marketing » sensée couvrir tous les aspects. En parallèle et en lien avec toutes ces avancées, d’autres disciplines inventent le management industriel en « flux tendus ». On accède ainsi au : Produire ce qui est vendu…

5. Le « trade marketing » (1972) recouvre les aspects du marketing qui relèvent de la distribution de biens, et notamment de la distribution non propriétaire, (indépendants, réseaux, canaux,…). C’est un type de marketing qui va intéresser le secteur de l’assurance qui fait également appel à ce type de distribution. Des transpositions vont permettre de créer un partenariat « assureur / réseau ».

6. Le marketing des services est une des dernières avancées de la discipline dans le cadre des services marchands…

7. Pour les secteurs non marchands, le marketing politique, le marketing des pouvoirs publics et des collectivités territoriales, (ministères, régions, communauté d’agglomérations,…) et le marketing caritatif (téléthon, ONG,…) sont des exemples récents de l’adaptation de la démarche.

8. Les thèmes de l’écologie, du développement durable, du commerce éthique, de la gouvernance apportent leurs lots de contribution à la pensée marketing. C’est ainsi que l’on va gérer le cycle de vie du produit (la traçabilité) jusque et y compris sa destruction …

9. L’existence d’un réseau internet mondial et de standards de communications, d’une informatique décentralisée puissante et nomade, d’une téléphonie portable, etc. a permis le développement du e-marketing…

10. L’entreprise intègre les enjeux de la RSE (responsabilité sociale des entreprises) dans ou en lien avec le marketing.

11. Le marketing cognitif pour faire mieux faire comprendre les enjeux au client (ex d’argumentaire : je passe vos frais d’entrée de 5% à 4% / je réduis vos frais d’entrée de 1% / Je réduis les frais d’entrée de 20% !)…

12. Les données personnelles issues des consultations de sites internet, des QR codes, etc. alimentent le système d’informations du vendeur...

13. Le neuro marketing ou l’utilisation des résultats scientifiques des neurosciences pour mieux appréhender les procédures mentale du consommateur,… mais aussi le marketing olfactif sur le lieu de distribution…

14. L’histoire du marketing… continue de s’écrire…